Как получить и пользоваться кредитной картой Билайн банка

Кредитка – простейший и функциональный инструмент для использования заемных средств. Она позволяет безопасно хранить деньги в безналичном виде, снимать их в любое время по всему миру, совершать оплаты в реальных и интернет-магазинах, а также пополнять счета близких людей и получать от них помощь.

Дебетовые и кредитные банковские карты от Билайн

Платежная карта Билайн нужна для тех же целей, что и ее аналоги: для совершения платежей и переводов, оплаты покупок и услуг и другое. Используемая платежная система – Mastercard, других вариантов нет. Компания предлагает 2 вида карт World к оформлению – дебетовую и с кредитным лимитом.

Дебетовая карточка отличается достаточно выгодными условиями. Годовое обслуживание и смс-информирование для держателя будет бесплатным, по остатку на счете выплачиваются проценты, а также имеются различные акции и бонусы, позволяющие получить скидки у партнеров и другие привилегии. Бонусы можно потратить на оплату услуг связи от Билайна, а также использовать для приобретения товаров в офисах компании и совершения покупок у партнеров.

Кредитные карты тоже обслуживаются бесплатно, а также позволяют копить бонусные баллы и получать кэшбэки.

Билайн выпускает банковские карты

Как оформить

Дебетовые и кредитные банковские карты от Билайн

Оба вида карт можно получить двумя способами:

  1. В офисах продаж Билайна. Так можно получить неименную карточку, а для ее приобретения понадобится паспорт.
  2. Через интернет-банк. В личном кабинете можно заказать именную карту с чипом и с возможностью бесконтактной оплаты. Ее доставят на указанный адрес. Кроме того, там же можно “прокачать” неименной пластик, который был приобретен ранее.

Для оформления кредиток добавлена возможность оставить заявку на сайте – для этого понадобится паспорт и постоянная регистрация.

Как пополнять

Пополнение банковской карты независимо от того, кредитная она или дебетовая, можно осуществить как наличными, так и безналом. Операция с наличными выполняется в двух местах:

  1. В офисах Билайн. Комиссии нет, для пополнения нужно иметь при себе паспорт.
  2. В терминалах Московского кредитного банка. Комиссия также составляет 0%.

Безналичное пополнение осуществляется с помощью карточки другого банка. Достаточно лишь привязать ее реквизиты через личный кабинет интернет-банка или в мобильном приложении. В этом случае для отсутствия комиссии нужно совершить операцию на 3000 рублей и более.

Получить карту можно в офисе компании

Где снимать наличные

Дебетовые и кредитные банковские карты от Билайн

Банки-партнеры Билайн предоставляют возможность снятия наличных в банкоматах и в кассах. Но для обладателей дебетовых карт и владельцев кредиток условия будут отличаться. Держатели дебетовок могут воспользоваться следующими способами снятия наличных:

  1. В банкоматах. Снять без комиссии возможно только сумму от 5000 до 50000 рублей. Во всех остальных случаях комиссия будет удерживаться. При этом в банкоматах некоторых банков за снятие денег с зарплатных карт комиссия составит 0%. За границей условия снятия наличных наиболее выгодные: конвертация валют происходит только по курсу ЦБ РФ, никаких дополнительных средств не взимается.
  2. В банковских отделениях. В кассе любого банка России возьмут комиссию 4%. При этом минимальная сумма снятия составит 350 рублей. Однако существуют партнерские отделения, которые проведут операцию бесплатно. Ссылка на их местоположение есть на сайте мобильного оператора.

Для кредиток условия следующие: снять наличные можно только в банкоматах. При этом комиссия меняется в зависимости от того, снимает ли клиент свои средства или заемные. Для снятия собственных средств она будет составлять 1% от суммы (но нельзя снять менее 100 рублей), а для кредитных – 4,9% + 500 рублей.

Подробную информацию о суммах и комиссиях можно посмотреть на сайте компании Билайн.

Преимущества платежных карт Билайн

К основным преимуществам карт Билайн перед конкурентами можно отнести следующие факторы.

  • Бесплатное обслуживание. Вам не придется ежегодно платить комиссию какому-либо банку.
  • Преимущества платежных карт Билайн
  • Бесплатное оформление. При выдаче карточки вам также не придется тратить деньги.
  • Мгновенная выдача. Нет нужды ждать несколько дней или недель, чтобы начать пользоваться возможностями платежной карты Билайн.
  • Бесплатное смс-информирование. Вы всегда будете в курсе текущего состояния счета без дополнительных трат.
  • Возможность подключения услуги «авто платеж».
  • Преимущества платежных карт Билайн
  • Конвертация валюты по курсу ЦБ РФ. Вам не придется платить комиссию за операцию обмена.
  • Возможность погашения кредитов различных банков с минимальной комиссией (10 рублей) или без комиссии вообще.
  • Удобное пополнение счета. Вы можете перечислить деньги с любой карточки Visa или MasterCard без комиссии со стороны Билайна, а также положить деньги на счет в любом банкомате, поддерживающем работу с MasterCard или со счета вашего телефона.
  • Возможность совершения платежей в любом магазине, принимающем MasterCard как в России, так и за рубежом, а также в интернете.
  • Преимущества платежных карт Билайн
  • Удобный личный кабинет, в котором можно отслеживать изменения счета и совершать различные платежные операции.
  • Возможность получения кредитного лимита.
  • Гибкая система бонусов.
  • Оформление кредита

    Карточку Билайн можно использовать для получения заемных средств в размере до 300 тысяч рублей с беспроцентным периодом до 2-х месяцев. Для получения льгот потребуется пополнить счет на 8% от размера задолженности. Для взятия кредита необходимо предоставить гражданский паспорт и второй документ на выбор (к примеру, ИНН либо СНИЛС). Заявка на кредит рассматривается не дольше получаса.

    Оформление кредита
    Оформление кредита

    Оформление кредита
    Оформление кредита

    Самые интересные статьи из рубрики:

    • Полезная опция «Мой Билайн»
    • Тариф «ВСЁшечка» описание, подключение.
    • Личный кабинет ДНС (DNS)
    • Как отправить деньги с Билайн на Теле2?
    • Тарифный план Всёмоё 1 — описание и подключение
    • Тариф Билайн «ВСЕ за 150»: особенности, подключение и управление
    • Как перевести деньги с Билайна на Билайн
    Оформление кредита
    Оформление кредита

    Преимущества и недостатки

    Карта Билайн существует с 2014 года. По отзывам пользователей условия с каждым годом становятся все хуже и хуже. Из плюсов остались только:

    • бесплатное годовое обслуживание;
    • конвертация валют по курсу ЦБ (а для тех, кто всегда дома – это вообще не преимущество);
    • бесплатные переводы (есть ограничение по сумме);
    • бесплатное SMS-информирование.

    Минусы:

    1. РНКО – не банк. Что там у них со страхованием вкладов в случае отзыва лицензии? Правильно, нет их в реестре агентства.
    2. Бонусной программы, можно сказать, нет. В отзывах пользователи отмечают, что раньше были привлекательные предложения. Например, оплата покупок в сети Перекресток. Сейчас этих магазинов нет в списке партнеров.

    Как пользоваться кредиткой?

    Ежемесячно по кредитке необходимо вносить минимальный платеж. По кредитной карте Билайн деньги вносятся в размер минимально 5–8 процентов от задолженности.

    Платежным периодом признан 21 календарный день, по истечении каждого такого периода необходимо перечислять сумму одним из способов:

    • пополнить кредитку через интернет путем безналичного перевода со своей или сторонней дебетовой/кредитной карты;
    • внести сумму в салонах связи или кассах обоих банков (а также сторонних банков с комиссией) наличностью;
    • воспользоваться терминалом самообслуживания и так далее.

    При неоплате такого платежа заемщик уплачивает неустойку в сумме 19% от долга. Также штрафы взимаются за превышение лимитов обналичивания – 390 рублей разово. При нарушении срока платежа (позже установленного) пеня составит 590 рублей разово в первом случае, при повторном – 590 рублей и 1% от размера долга, при всех следующих неуплатах – 590 рублей плюс 2% от размера задолженности.

    Максимально удобно использовать кредитную карту Билайн позволяет опция «личный кабинет». Зарегистрироваться в нем можно на сайте банка-эмитента кредитки. Через него можно осуществлять оплату в интернете и переводы на другие карты, пополнять картсчет кредитки, оплачивать комуслуги, штрафы, налоги и другие платежи, узнавать остаток и отслеживать движение средств. Кроме того, в «личном кабинете» есть информация о сумме ежемесячных взносов, состоянии задолженности, начисленных пенях и штрафах.

    Дебетовая карта от Билайна – её оформление, возможности и достойные альтернативы

    Каждый мобильный оператор «большой тройки» имеет в настоящее время как минимум один свой банковский продукт. Дебетовая карта Билайна – не исключение. Рассмотрим её особенности, достоинства и недостатки.

    О продукте

    В то время как другие операторы выпускают по несколько продуктов, дебетовые карты Билайн ограничиваются одной разновидностью. Это классический Mastercard, который обслуживается РНКО «Платежный Центр» (ООО).

    Особенности

    Дебетовая карта Билайн выпускается простым обращением в любой офис мобильного оператора. Для её выпуска достаточно просто предъявить паспорт и указать номер своего телефона Билайн. Выдан пластик будет уже через пять минут. После этого можно свободно применять его для платежей, в том числе регулярных при помощи интернет-банка.

    Читайте также:  Как перейти к другому оператору, сохранив номер телефона

    Преимущества

    Продукт имеет следующие характерные преимущества:

    • Бесплатный выпуск и бесплатное дальнейшее обслуживание карты.
    • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате.
    • Наличие удобных интернет-банка и мобильных приложений.
    • Бесплатное подключение СМС-уведомлений.
    • Начисление процентов на остаток по счёту.

    Недостатки

    К недостаткам данного продукта относятся следующие:

    • Возможность бесплатного снятия наличных возможна только после определённой суммы (от 5 тысяч рублей).
    • Карта при первоначальном выпуске не содержит микрочипа и возможности бесконтактной оплаты, а потому сравнительно менее безопасна.
    • Оплата бонусами возможна только у партнёров.
    • Возможность увеличенного начисления бонусов только в трёх местах на выбор.

    Ключевые условия

    К условиям по пластику относятся следующие:

    • Отсутствие платежей за выпуск.
    • До 7,5% годовых на остаток по счёту.
    • Возврат до 5% от покупки в виде бонусов в зависимости от конкретного партнёра.

    Возможные альтернативы

    Прямой альтернативой платёжной карте Билайн будут дебетовые продукты других мобильных операторов. Ещё одна альтернатива – это карта Кукуруза от Евросети, потому что она также поддерживается РНКО «Платежный Центр», потому и условия работы с ней очень схожие.

    • МТС Деньги Weekend. Наиболее популярная дебетовая карта от МТС. Позволяет получать до 7,5% по остатку на счету, также предлагает cahsback до 5%. Бесплатно обслуживается при покупках каждый месяц на сумму от 15 000 рублей или неснижаемом остатке от 30 000 рублей, если данная сумма не набирается, то имеется ежемесячная комиссия в размере 99 рублей. Единовременная плата за выпуск составляет 299 рублей.
    • Мегафон. Позволяет получать до 8% годовых на остаток по счёту. Обслуживание осуществляется бесплатно, выпуск в зависимости от тарифного плана может варьироваться от 0 до 249 рублей. Снятие денег в банкоматах осуществляется с комиссией 2,5%. Cashback у некоторых партнёров может составлять до 50%. Кроме того, осуществляется начисление 10 мегабайт трафика за каждые сто рублей, потраченные на покупки при помощи данной карты.
    • Кукуруза. Выпускается и обслуживается бесплатно, пополнение карты и снятие наличных в банкоматах при соблюдении определённых условий осуществляется бесплатно. На остаток по счёту начисляется до 7,5% годовых. За покупки начисляется до 3% бонусов и до 30% бонусов при оплате товаров и услуг у партнёров.

    Подводим итоги

    Наиболее выгодным будет выбор той карты, которая соотносится с вашим используемым мобильным оператором. Если вы используете Билайн, то резонно будет оформлять именно продукт этого оператора. Аналогичная ситуация с МТС и Мегафоном. Если вы не хотите привязываться к одному оператору или пользуетесь услугами другой компании, то Кукуруза будет оптимальным выбором. Но в любом случае для обладателей сим-карты от Билайна, описанная в этом материале дебетовая карта будет по-настоящему хорошим выбором, если вам нужен пластик для частых и удобных платежей.

    Условия пользования

    В процессе работы с кредитной карточкой Билайн Банк, ее держатель пользуется расширенным перечнем опций. Параметры возможностей карточки отвечают условиям, разработанным специалистами банка.

    Кредитные карты банка Открытие выдаются людям с 21 года до 60 лет.

    Читайте тут, как происходит перевод с кредитной карты на дебетовую.

    Тарифный план

    В первую очередь пользователей карточки интересует тарифный план.

    Работая с картой Билайн Банк, клиент пользуется такими условиями:

    Картой Билайн с лимитом кредита осуществляют финансовые переводы в системе «Золотая корона».

    Для получения кредитки «Минуты за покупки» необходимо сделать такие дополнительные действия:

    Оформление кредитной карты Билайн банка подразумевает наличие двух типов карт. MasterCard Standart могут получить все клиенты. Кредитная карта Билайн World доступна лишь абонентам Билайн. Ее преимущества: дополнительные льготы у партнеров компании.

    Это премиальная карта, потенциальный держатель которой должен отвечать таким условиям и выполнить следующие действия:

    По программе Билайна «Минуты за покупки» после активации карты пользователю доступные такие подарки от компании:

    Условия пользования
    • на мобильный счет абонента сразу начисляется бонус в виде 150 мин.;
    • в дальнейшем при использовании карты за каждые 10 000 потраченных рублей начисляется 100 мин. в месяц.

    Бонусные программы

    Существенной частью сервиса является бонусная программа карт от Билайна:

    • При совершении расчетных операций картой – покупок в интернете, в магазинах, кафе – владельцу возвращается от потраченных средств 1,5% для премиум карты Билайн World и для Standard – 1%. Банком может быть увеличен процент cash-back до 5%.
    • Удобное пополнение счета с помощью карты.
    • Приобретение товаров через интернет.
    • Управление через собственный виртуальный кабинет посредством мобильного приложения для iOS и Android или управление стандартными способами через интернет с официального сайта компании. Заявка на кабинет подается вместе с заявление на выдачу карты.
    • Разнообразие денежных переводов.
    • Информирование СМС бесплатное.
    • Чем больше тратится денег на покупки, тем больше начисляется бонусов.
    • Комиссионные платежи минимальные при оплате кредитов.
    • При конвертации рубля в доллар посредством карты, операция осуществляется по курсу ЦБ без комиссии.
    Читайте также:  Как перейти к другому оператору, сохранив номер телефона

    С «пластиком» от Билайн можно пользоваться опцией «бесконтактные платежи»: на мобильный телефон устанавливается специальное приложение, работающее с терминалами с беспроводной функцией NFC, затем его нужно активировать. После этого достаточно поднести к экрану терминала мобильный гаджет, проверить высветившиеся на табло реквизиты и подтвердить транзакцию.

    Подробнее о каждой программе:

    • Gett — бонусы и скидка на поездку в такси
    • Maison Dellos — скидки и подарки держателям премиальных карт
    • UOMO Collezioni — скидки и подарки держателям премиальных карт
    • Тинькофф Банк – бонусы за использование кредитных средств
    • ЮниКредит Банк – погашение кредита без комиссии
    • РАМК — бонусы за помощь на дорогах

    Льготный период – еще один существенный плюс кредиток Билайн. По сравнению с иными банковскими продуктами он весьма значительный – 60 дней (2 мес.). На целых два месяца заемщик освобождается от процентных начислений. Стандартно ставка составляет в среднем 35,99%, но она уменьшается, когда клиент подтверждает свою платежеспособность и финансовое положение справками. Желательно сделать это на стадии оформления заявки, но можно также и в процессе пользования картой.

    Особенностью бонусов есть то, что их расходуют не только на продукты от самого оператора, но и в торговых точках и по акциях партнеров компании, среди которых крупные торговые сети и несколько служб такси

    Как оформить кредитный лимит на платежную карту «Билайн»

    Для того, чтобы получить кредит на карту «Билайн» Вам необходимо обратиться в офис оператора связи со своим паспортом и вторым документом на выбор: заграничный паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства в Российской Федерации (ИНН) или страховое свидетельство Государственного Пенсионного фонда.

    Кредитная карта Билайн позволяющемяет пользоваться лимитом на срок до 60 дней без процентов и комиссий, но ежемесячно нужно будет вносить минимальный обязательный платеж.

    Преимущества карты

    Кредитка «Билайн» уже пользуется популярностью не только поклонников «полосатого» оператора связи, но и других людей, отметивших ряд достоинств пластика:

    • полностью бесплатное обслуживание без подводных камней;
    • длительный грейс-период, составляющий до 55 дней;
    • удобное управление счетом в интернет-банк и в мобильном приложении;
    • отправка уведомлений о транзакциях бесплатно;
    • одобрение в течение 30 минут после подачи заявки;
    • для получения достаточно только паспорта.

    Неименная карта оформляется день в день – ее можно сразу забрать в офисе. В дальнейшем клиент по своему желанию вправе выпустить именной пластик и оплачивать покупки бесконтактным способом.

    Как получить банковскую карту?

    Чтобы заказать карту «Билайн» Mastercard, необходимо посетить ближайший магазин или офис компании. Для ее мгновенного оформления понадобится лишь предъявить паспорт. При наличии компьютера или другого гаджета с браузером и доступом к интернету, вы можете подать онлайн-заявку на выпуск карты.

    Решение о выдаче кредитной карты принимает финансовая организация, а не . Поэтому наличие плохой кредитной истории и отсутствие постоянного места работы будут основанием для отказа в выдаче кредитки.

    Оформление карты в офисе Билайн

    Как получить банковскую карту?

    Консультанты компании помогут вам оформить карту «Билайн» Mastercard в офисе. Для этого нужно посетить ближайшее отделение компании и заполнить заявку, указав стандартный набор данных:

    • фамилию, имя и отчество;
    • контактный телефон;
    • номер и серия паспорта;
    • сведения о доходах;
    • наличие кредитов или других финансовых обязательств.

    Кредитная карточка будет выдана после скоринговой проверки заявки ответственным сотрудником. На это уходит не более 30 минут. Из документов потребуется лишь паспорт — декларации, справки или копия трудовой книжки не нужны.